النصب بالطريقة الثلاثية وكيفية تجنبه

مقدمة

في مجال بيع الأرصدة في الجزائر هناك الكثير من النصب و الاحتيال بي طرق مختلفة لكن أخطرها هي النصب بالطريقة الثلاثية فعكس النصب التقليدي هناك ضحيتين بدل من ضحية واحدة، البائع و الشاري ،الشاري الذي يخسر مبلغ من المال و البائع الذي يجد نفسه متطور و متابع قضأئيا في حالة ان الضحية تقدم بي شكون ضد ريب البائع. 

في هذه المقالة، سنتناول بالتفصيل مراحل عملية الاحتيال هذه، والعواقب المترتبة على الضحايا، وقبل كل شيء، التدابير الوقائية الأساسية لتجنب الوقوع في هذا الفخ.

قصة حقيقية: العواقب المدمرة لعمليات احتيال بالطريقة الثلاثية 

لتوضيح العواقب المأساوية لعمليات النصب بي الطريقة الثلاثية ، دعنا نأخذ مثال البائع النزيه ا.ب  ، الذي شارك مؤخرًا في عملية الاحتيال هذه دون علمه. كان  أ.ب بائع عملات موثوق و قديم في المجال.

وتلقى أ.ب أمر استدعاء من محكمة ورقلة، وهي ولاية تقع على بعد أكثر من 500 كلم من مكان إقامته. لقد صُدم عندما علم أنه متورط في قضية سرقة . وان الريب الخاص بيه استعمل في عملية نصب .

تسلط هذه القصة المروعة الضوء على خطورة عمليات الاحتيال بي الطريقة الثلاثية ، حيث يمكن حتى للبائعين الصادقين أن يشاركون في عملية احتيال دون علمهم، مع ما قد يترتب على ذلك من عواقب مدمرة على سمعتهم.

مراحل احتيال الطرف الثالث

تتبع عملية احتيال بالطريقة الثلاثية عامتا سيناريو منسق يتمثل في عدة مراحل :

1. الاتصال الأولي: يبدأ كل شيء عندما يتصل المحتال ببائع يدعي أنه يريد شراء مبلغ بالعملة الأجنبية (اورو، درلار…) ، و.و يطلب منه الريب او سسبي. يقوم البائع، معتقدًا أنه يدخل في معاملة مشروعة، بمشاركة رقم حسابه البنكي (RIP) مع المحتال.

1. تحويل الريب للضخية: بمجرد حصوله على RIP الخاص بالبائع، يقوم المحتال بنقله بسرعة إلى شخص ثالث، الضحية المستقبلية. يقنع المحتال الضحية بأنه على استعداد لبيعه مبلغًا بالعملة الأجنبية، وغالبًا ما يكون ذلك بسعر صرف منخفض جدآ .

1. التحويل بالدينار بواسطة BaridMob أو CCP: يقوم الضحية، بعد اقتناعه بالمعاملة، بتحويل ما يعادله بالدينار إلى الحساب البنكي للبائع. البائع، الذي ليس لديه وسيلة للتحقق من مصدر الأموال، يقوم بتحويل المبلغ بالعملة إلى حساب المحتال.

1. اختفاء المحتال: بمجرد حصول المحتال على المبلغ بالعملة، يختفي دون أن يترك أثراً، مخلفاً للضحية خسارة مالية كبيرة. ومن جانبه، يصبح البائع متواطئًا بشكل لا إرادي في عملية الاحتيال، بل ويخاطر بأن يجد نفسه في مواجهة شكوى قانونية ضده.

كيفية تجنب عمليات احتيال الطرف الثالث

الآن بعد أن أوضحنا عملية الاحتيال هذه، فإن فهم كيفية تجنبها أمر بالغ الأهمية لحماية نفسك كبائع. فيما يلي بعض التدابير الوقائية الأساسية:

1. تحديد وقت قصير لإجراء العملية: عند مشاركة RIP الخاص بك مع مشتري محتمل، انتظر ثلاث دقائق كحد أقصى لإكمال المعاملة. وهذا يقلل بشكل كبير من فرص تمكن المحتال من العثور على ضحية خارجية.

1. كن بائع مسؤول  : أوضح للمحتال أنك على علم تام بأساليب الاحتيال التي يتم تنفيذها. أظهر أنك بائع ماهر، وهو ما يمكن أن يردع المحتالين بشكل فعال.

1. اطلب ادلة في حالة شك : عندما تكون في شك، اطلب من المشتري إثباتًا مرئيًا للمعاملة، مثل مكالمة فيديو حيث يظهر المعاملة في الوقت الفعلي عبر تطبيق BaridiMob أو من خلال إظهار إيصال التحويل.

1. تحقق من رقم الهاتف/اقتران حساب العملة: قبل مشاركة RIP الخاص بك، تأكد من أن حساب العملة (Paysera، Wise، Pyypl...) مرتبط برقم الهاتف الذي تم الاتصال بك به، حيث يفضل المحتالون غالبًا عدم الكشف عن هويتهم.

1. تحقق من سمعة المشترين: استخدم قاعدة بياناتنا الخاصة باللصوص المعروفين، إن وجدت، للتحقق من أي مشترين جدد يتصلون بك.

1. كن حذرًا من التحويلات المشبوهة: إذا ادعى المشتري أنه قام بالتحويل دون سابق إنذار، فاطلب دائمًا إثبات المعاملة، حتى لو كان مشتريًا سبق لك التعامل معه.

1. اليقظة تجاه المبالغ بي الفاصلة : يجب أن يهتم البائعون بشكل خاص بمبالغ العملات التي تحتوي على فواصل (9.63 يورو، 18.39 يورو، وما إلى ذلك)، لأن المحتالين يعرضون عمومًا أسعار صرف منخفضة بشكل مصطنع وأرقام تقريبية. يرسل الضحايا بشكل رئيسي مبالغ بالدينار مثل 2100 دج أو 4200 دج، مما يعني أن المبالغ بالعملات تكون دائما بالفاصلة، 4200 دج ستعطي 18.34 يورو بسعر صرف 229 على سبيل المثال.

1. قم بإعطاء رقم حساب CCP الخاص بك في الوقت المناسب: عند إجراء عملية بيع باستخدام تحويل CCP، أبلغ المشتري بأنه لن يحصل على رقم CCP الخاص بك  إلا بعد تواجده فعليًا في مكتب البريد. تجنب مشاركة رقم CCP الخاص بك في عطلات نهاية الأسبوع أو خارج ساعات عمل مكتب البريد، لأن هذا يقلل من فرص المحتالين في العثور على الضحية.

1. اطلب من المشتري كتابة اسمك و رقمك على الوصل: دائما في  للتحويل عن طريق CCP، اطلب من المشتري أن يكتب على الوصل " ساشتري مبلغ كذا من فلان، صاحب رقم… ". يسمح هذا الإجراء للضحية بالاتصال بك في حالة الاحتيال أو عدم الدفع.

1. استخدام BaridWeb بدلاً من BaridiMob: يتمتع استخدام BaridWeb بدلاً من BaridiMob بمزايا ملحوظة. وعلى عكس تطبيق BaridiMob، الذي يحد من القدرة على التقاط لقطات الشاشة، يوفر BaridWeb للمستخدمين القدرة على توثيق وإثبات مشاركتهم في المعاملة من خلال التقاط الصور أو مقاطع الفيديو أو حتى مشاركة شاشتهم عبر تطبيقات مثل WhatsApp أو Messenger. إحدى الميزات المثيرة للاهتمام هي أن بيانات اعتماد تسجيل الدخول (عنوان البريد الإلكتروني وكلمة المرور) هي نفسها لكلا النظامين الأساسيين، مما يجعل الوصول إلى BaridWeb أسهل للمستخدمين المطلعين على BaridiMob.

خاتمة

تشكل عمليات النصب بالطريقة الثلاثية تهديدا متزايدا في عالم المعاملات عبر الإنترنت في الجزائر، ولكن من خلال اتخاذ الاحتياطات المناسبة، يمكن لبائعي العملات تجنب الوقوع فيها. اليقظة والوعي والتحقق هي مفاتيح حماية نفسك من هذا النوع من الاحتيال المخادع . من خلال البقاء على اطلاع واتباع نصائح الوقاية، يمكننا المساعدة في تقليل فرص المحتالين وضمان معاملات أكثر أمانًا عبر الإنترنت.

تحذير لبائعي العملات في الجزائر: كونوا يقظين

أعزائي بائعي العملات في الجزائر، نود أن نحذركم من عمليات الاحتيال بالطريقة الثلاثية ، وهو تهديد متزايد يمكن أن يكون له عواقب مدمرة. لا يكفي فقط التأكد من استلام المبلغ بالدينار، فلا تكن أنانياً.

 لقد وقع العديد من البائعين في فخ هذا المخطط المخادع، ليجدوا أنفسهم إما ملاحقين قضائياً على سرقات لم يرتكبوها، أو مجبرين على تعويض الضحايا، وبالتالي يتكبدون خسارة مضاعفة: المبلغ بالعملة وما يعادله بالدينار.

تذكر أنه من الأفضل دائمًا أن تفقد عميلاً أو معاملة بدلاً من أن تجد نفسك متورطًا في سرقة طرف ثالث، وتخاطر باتخاذ إجراء قانوني مقابل بضعة دنانير من الربح.