Arnaque à la Tierce Personne et Comment l'Éviter

Introduction

L'arnaque à la tierce personne, une méthode sournoise d'escroquerie en ligne, est en constante évolution et se répand de plus en plus, causant des préjudices financiers considérables. Cette forme d'arnaque est particulièrement perfide, car elle implique non pas une, mais deux victimes : l'acheteur, qui perd une somme d'argent sans obtenir la devise promise en retour, et le vendeur, qui risque de se retrouver poursuivi en justice si la victime dépose plainte contre son RIP. Pendant ce temps, le fraudeur s'en sort souvent avec la somme en devise et échappe à toute enquête. Dans cet article, nous examinerons en détail les étapes de cette arnaque, les conséquences pour les victimes, et surtout, les mesures préventives essentielles pour éviter de tomber dans ce piège financier vicieux.

M.T jeune homme de 24 ans, originaire de Constantin, a réussi à amasser une fortune avec cette méthode en restant complètement anonyme pendant des années, n’utilisant jamais son RIP et disposant de compte Paysera volés, il aurait fallu qu’il commette l’erreur de transférer l’argent d’un compte Paysera de l’une de ses victimes directement à son vrai compte pour qu’il soit enfin démasqué, la victime ayant pu récupérer son compte rapidement en contactant le support Paysera, compte qu’elle trouva complètement vide, mais avec la transaction vers le compte du voleur.

Une Histoire Vraie : Les Conséquences Dévastatrices de l'Arnaque à la Tierce Personne

Pour illustrer les conséquences tragiques de l'arnaque à la tierce personne, prenons l'exemple d'un vendeur honnête, A. B, qui a récemment été impliqué dans cette escroquerie sans le savoir. A. B était un vendeur de devises en ligne, exerçant son activité avec honnêteté et professionnalisme depuis des années. 

A.B a reçu une convocation du tribunal d'Ouargla, une wilaya située à plus de 500 km de son lieu de résidence. Il fut stupéfait d'apprendre qu'il était impliqué dans une affaire de vol à la tierce personne. La victime, qui avait été escroquée, avait porté plainte contre son RIP.

Cette histoire poignante souligne la gravité de l'arnaque à la tierce personne, où même les vendeurs honnêtes peuvent être pris au piège sans le savoir, avec des conséquences potentiellement dévastatrices pour leur réputation et leur liberté.

Les Étapes de l'Arnaque à la Tierce Personne

L'arnaque à la tierce personne suit généralement un scénario bien orchestré qui se déroule en plusieurs étapes sournoises :

1. Le Contact Initial : Tout commence lorsque le fraudeur contacte un vendeur en prétendant vouloir acheter une somme en devise, euro, dollars ou USDT. Le vendeur, croyant conclure une transaction légitime, partage son numéro de compte bancaire (RIP) avec le fraudeur.

1. La Transmission du RIP ou du numéro CCP : Une fois en possession du RIP du vendeur, le fraudeur le transmet rapidement à une tierce personne, la future victime. Le fraudeur persuade cette victime qu'il est prêt à lui vendre une somme en devises, souvent à un taux de change très favorable.

1. Le Transfert en Dinars par BaridMob ou CCP : La victime, convaincue de la transaction, transfère l'équivalent en dinars, sur le compte bancaire du vendeur. Le vendeur, n'ayant aucun moyen de vérifier la provenance de l'argent, effectue ensuite le transfert de la somme en devise dans le compte du fraudeur.

1. La Disparition du Fraudeur : Une fois que le fraudeur a reçu la somme en devise, il disparaît sans laisser de traces, laissant la victime avec une perte financière conséquente. Le vendeur, quant à lui, devient involontairement complice de l'escroquerie et risque même de se retrouver contre une plainte en justice contre lui.

Comment Éviter l'Arnaque à la Tierce Personne

Maintenant que nous avons décrit le processus de cette arnaque, il est crucial de comprendre comment l'éviter pour se protéger en tant que vendeur. Voici quelques mesures préventives essentielles :

• Imposer un Délai Strict : Lorsque vous partagez votre RIP avec un acheteur potentiel, exigez un délai de trois minutes au maximum pour effectuer la transaction. Cela réduit considérablement les chances pour que le fraudeur puisse trouver victime tierce.

• Affirmer sa Vigilance : Faites comprendre au fraudeur que vous êtes pleinement conscient des méthodes d'escroquerie en cours. Montrez que vous êtes un vendeur averti, ce qui peut dissuader activement les fraudeurs.

• Exiger des Preuves Visuelles : En cas de doute, demandez à l'acheteur une preuve visuelle de la transaction, comme un appel vidéo où il montre la transaction en temps réel via l’application BaridiMob ou en montrant le reçu de transfert.

• Vérifier l'Association Numéro de Téléphone/Compte en Devise : Avant de partager votre RIP, assurez-vous que le compte en devise (Paysera, Wise, Pyypl…) est lié au numéro de téléphone avec lequel vous avez été contacté, car les fraudeurs préfèrent souvent rester anonymes.

• Vérifier la Réputation des Acheteurs : Utilisez notre base de données de voleurs connus, le cas échéant, pour vérifier tout nouvel acheteur qui vous contacte.

• Être Méfiant face à des Transferts Inattendus : Si un acheteur prétend avoir effectué un transfert sans préavis, exigez toujours une preuve de la transaction, même s'il s'agit d'un acheteur régulier.

• Vigilance envers les Montants avec des Virgules : Les vendeurs doivent être particulièrement attentifs aux montants en devises avec des virgules (9.63 euros, 18.39 euros …) , car les fraudeurs affichent généralement des taux de change artificiellement bas et des chiffres ronds. Les victimes envoient majoritairement des sommes en dinars comme 2100 DA ou 4200 DA, ce qui fait que les montants en devises soient toujours en virgule, 4200 DA va donner 18,34 euros pour un taux de change de 229 par exemple.

• Donner son numéro de compte CCP au moment opportun : Lorsque vous effectuez une vente avec paiement par transfert CCP, informez l'acheteur qu'il obtiendra le numéro de CCP nécessaire uniquement une fois qu'il sera physiquement présent dans un bureau de poste. Évitez de partager votre numéro de CCP les week-ends ou en dehors des heures d'ouverture des bureaux de poste, car cela réduit les opportunités pour les fraudeurs de trouver une victime. Aussi exiger qu’il  écrive sur le reçu 

• Exiger de l’acheteur qu’il écrive votre nom et prénom sur le reçu : toujours dans le cas d’un transfert par CCP, demander à l’acheteur qu’il écrive sur le reçu “ j’achète telle somme auprès de Monsieur nom, prénom et numéro de téléphone”. Cette mesure permet à la victime de vous contacter en cas de fraude ou de non-paiement.

• Utilisation de BaridWeb au lieu de BaridiMob : L'utilisation de BaridWeb en lieu et place de BaridiMob présente des avantages notables. Contrairement à l'application BaridiMob, qui limite la possibilité de réaliser des captures d'écran, BaridWeb offre aux utilisateurs la possibilité de documenter et de prouver leur implication dans une transaction en capturant des images, des vidéos, voire même en partageant leur écran via des applications telles que WhatsApp ou Messenger. Une caractéristique intéressante est que les identifiants de connexion (adresse e-mail et mot de passe) sont les mêmes pour les deux plateformes, ce qui simplifie l'accès à BaridWeb pour les utilisateurs familiers de BaridiMob.

Conclusion

L'arnaque à la tierce personne est une menace croissante dans le monde des transactions en ligne en Algérie, mais en prenant des précautions appropriées, les vendeurs de devises peuvent éviter de devenir des victimes involontaires. La vigilance, la sensibilisation et la vérification sont les clés pour se protéger contre cette forme d'escroquerie sournoise et préserver son intégrité financière. En restant informés et en suivant les conseils de prévention, nous pouvons contribuer à réduire les opportunités pour les fraudeurs et garantir des transactions plus sûres en ligne.

Avertissement aux Vendeurs de Devises en Algérie : Restez Vigilants

Chers vendeurs de devises en Algérie, nous tenons à vous mettre en garde contre l'arnaque à la tierce personne, une menace croissante qui peut avoir des conséquences dévastatrices. Il ne suffit pas seulement de s'assurer que vous avez reçu la somme en dinars, ne soyez pas égoïste.

 De nombreux vendeurs ont été piégés dans ce stratagème sournois, se retrouvant soit poursuivi en justice pour des vols qu'ils n'ont pas commis, soit contraints de rembourser des victimes, subissant ainsi une perte double : la somme en devise et son équivalent en dinars. 

Rappelez-vous, il vaut toujours mieux perdre un client ou une transaction que de se retrouver impliqué dans un vol à la tierce personne, risquant des poursuites judiciaires pour quelques dinars de bénéfice.